economics เศรษฐกิจทำงานอย่างไร เครื่องจักรวัฏจักรหนี้ระยะยาว (Long-term Debt Cycle)

economics เศรษฐกิจทำงานอย่างไร เครื่องจักรสำคัญที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจ 

เศรษฐกิจทำงานอย่างไร จากหนังสือเขียนโดย Ray Dalio “How The Economic Machine Works?” by Ray Dalio

เศรษฐกิจ เป็นเหมือนเครื่องจักรที่ขับเคลื่อนเป็นวงจรวัฏจักร Ray Dalio มองว่าเศรษฐกิจเป็นเหมือนเครื่องจักรขนาดใหญ่ ที่มีกลไกการทำงานที่ซับซ้อน แต่สามารถเข้าใจได้ผ่านการศึกษาและวิเคราะห์ เขาเชื่อว่าเศรษฐกิจไม่ได้ขับเคลื่อนด้วยเหตุการณ์สุ่มหรือความโกลาหล แต่ถูกขับเคลื่อนด้วยวัฏจักรที่เกิดขึ้นซ้ำแล้วซ้ำเล่า ซึ่งวัฏจักรเหล่านี้สามารถคาดการณ์และเข้าใจได้ วัฏจักรสำคัญที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจ ได้แก่

วัฏจักรหนี้ระยะยาว (Long-term Debt Cycle) วัฏจักรนี้เกี่ยวข้องกับการสะสมหนี้สินในระยะยาว เมื่อเศรษฐกิจเติบโตเป็นเวลานาน ผู้คนและธุรกิจมักจะก่อหนี้มากขึ้นเรื่อยๆ จนกระทั่งถึงจุดที่หนี้สินไม่สามารถชำระคืนได้ ซึ่งจะนำไปสู่วิกฤตการณ์ทางการเงิน วัฏจักรหนี้ระยะยาวมักจะกินเวลานานกว่าวัฏจักรหนี้ระยะสั้น และมีผลกระทบที่รุนแรงกว่า

วัฏจักรหนี้ระยะยาว เป็นวัฏจักรที่เกี่ยวข้องกับการสะสมหนี้สินในระยะยาว ซึ่งมักจะกินเวลานานกว่าวัฏจักรหนี้ระยะสั้น โดยอาจกินเวลาหลายสิบปี วัฏจักรนี้มี 4 ระยะหลักเช่นเดียวกับวัฏจักรหนี้ระยะสั้น แต่มีลักษณะที่แตกต่างกันออกไป

• ระยะขยายตัว (Expansion): ในระยะนี้ เศรษฐกิจเติบโตอย่างต่อเนื่องเป็นระยะเวลานาน ผู้คนและธุรกิจมีความมั่งคั่งเพิ่มขึ้น และมีแนวโน้มที่จะก่อหนี้มากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อการลงทุนและการบริโภค
• ระยะสูงสุด (Peak): ในระยะนี้ หนี้สินสะสมในระดับสูงมาก จนถึงจุดที่ผู้กู้ไม่สามารถชำระหนี้ได้ตามปกติ
• ระยะลดหนี้ (Deleveraging): ในระยะนี้ เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงิน ผู้คนและธุรกิจพยายามลดหนี้สินลง รัฐบาลอาจเข้ามาแทรกแซงเพื่อพยุงเศรษฐกิจ
• ระยะฟื้นฟู (Reflation): ในระยะนี้ เศรษฐกิจเริ่มฟื้นตัวจากวิกฤตการณ์ รัฐบาลและธนาคารกลางดำเนินนโยบายเพื่อกระตุ้นเศรษฐกิจ

วัฏจักรหนี้ระยะยาวเกิดขึ้นเนื่องจากการสะสมหนี้สินที่มากเกินไปในระยะยาว เมื่อผู้คนและธุรกิจก่อหนี้มากขึ้นเรื่อยๆ ภาระหนี้ก็จะเพิ่มขึ้นตามไปด้วย จนกระทั่งถึงจุดที่ภาระหนี้สูงเกินกว่าความสามารถในการชำระหนี้ ซึ่งจะนำไปสู่การผิดนัดชำระหนี้และวิกฤตการณ์ทางการเงิน

ในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงิน ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ จะประสบปัญหาขาดสภาพคล่อง และอาจล้มละลายได้ รัฐบาลอาจต้องเข้ามาแทรกแซงเพื่อพยุงระบบการเงินและเศรษฐกิจ ซึ่งอาจรวมถึงการอัดฉีดเงินเข้าสู่ระบบ การลดอัตราดอกเบี้ย และการเข้าซื้อสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ

-------------------------------------------------

ที่มาข้อมูล

- https://www.youtube.com/watch?v=PHe0bXAIuk0 

ภาพและรวบรวมข้อมูล

- www.iok2u.com

-------------------------------------------------

สนใจเรื่องราวการจัดการธุรกิจเพิ่มเติมคลิกที่นี่

การตลาด (Marketing)

เศรษฐศาสตร์ (Economics)

-------------------------------------------------

วิดีโอ “How The Economic Machine Works?” by Ray Dalio

https://www.youtube.com/watch?v=PHe0bXAIuk0 

วิดีโอนี้ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับเศรษฐกิจและวัฏจักรที่ขับเคลื่อนมัน Dalio นำเสนอแนวคิดที่ซับซ้อนในรูปแบบที่เข้าใจง่าย เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการทำงานของเศรษฐกิจ